Эффективная организация системы управления денежными средствами: как все сделать правильно

2017-09-12

Эффективная организация системы управления денежными средствами позволяет оптимально распределить их и сделать предприятие ликвидным. Для этого просто необходимы рычаги управления. Это прогнозирование и планирование, контроль и анализ фактических денежных потоков. Интерактивным инструментом, который помогает в управлении денежными потоками и отображает плановое их движение в краткосрочный период, является платежный календарь предприятия. В процессе его подготовки все денежные затраты поддерживаются реальными источниками доходов и потенциалами предприятия. Платежный календарь может быть составлен на конкретный период (месяц, декаду) с разбивкой по дням, а также должен иметь разные уровни детализации. Обязательным является отображение данных о затратах (аренда, электроэнергия, оплата труда и прочее) и поступлениях (авансы, выручка от реализации и т.д.) и остатках. Календарь должен отражать расходы и поступления средств в наличной и безналичной форме расчета. Формирование и визуальное представление такого графика платежей предприятия позволяет выявить кассовые разрывы или излишек денежных средств, в таком случае возникает необходимость перепланировать платежи.

Современное программное обеспечение для управления денежными потоками предприятия обеспечивает формирование графика платежей, например, «1С:Финансист». Данный программный продукт имеет интерактивные и аналитические способности, что дает возможность посмотреть на денежные потоки с разных сторон. Интуитивно понятный интерфейс позволяет пользователю легко освоить программу и эффективно работать в ней. Доступен широкий спектр настроек по отображению полей календаря, также можно выбрать его тип (обычный или предварительный). Есть возможность выбора степени детализации данных или же наоборот ее группировки. В области данных, где сносятся суммы платежей, информация по дате платежа редактируется пользователем без дополнительных изменений документов и нарушений в рамках оговоренных сроков платежей. Программа позволяет формировать разные отчеты и настроить их вид. Присутствует возможность совместного доступа и редактирования. Создается реестр платежей и платежные поручения для взаимодействия с системой «Клиент-Банк».

Таким образом, при эффективном управлении денежными средствами предприятие будет рентабельным и конкурентоспособным, успешно работать и развиваться на рынке.

Назад к разделу

Просмотров: 112